Skip to Secondary Navigation Skip to Main Content

Current Domain

الأردنتغيير

سياسات مكافحة غسيل الأموال

 طرق مكافحة غسيل الأموال متعددة ومنها على سبيل المثال:

  1. عقد برامج تعريفية خاصة للتعرف على العملاء.
  2. تصميم وإنشاء وإيجاد وظائف معنية بموضوع "الالتزام" وإيجاد موظفين مختصين بها.
  3. إجراءات خاصة بالسجلات والتقارير.
  4. .نظم مراقبة فعالة لتحديد ومراقبة العمليات المشبوهة والإقرار عنها.
  5. المراجعة الذاتية والتدريب المستمر على عمليات مكافحة غسيل الأموال.
من بعض هذه الوسائل بإيجاز:
 
أولاً: بالنسبة لوسائل معرفة العميل:
  1. حدد الهوية الحقيقية لعملائك.
  2. احصل على كافة المستندات والمعلومات المتعلقة بعميلك واحتفظ بها
  3. استخدم المعلومات التي حصلت عليها في محاولة التقييم العادل لمركز ونشاط عميلك.
  4. استخدم وسائل آلية لتحديد العمليات المشبوهة.
  5. تابع وراقب حركة أموال عميلك والتغيرات الهامة فيها.
  6. إن أهم عامل في المراقبة هو محاولة اكتشاف العمليات غير العادية وغير المتوافقة مع طبيعة النشاط الرسمي للعميل أو لطبيعة حسابه.
 
ثانياً: بالنسبة لإجراءات المراقبة:
 
ركز متابعاتك على ما يلي:
  1. العملاء أصحاب الأنشطة عالية المخاطر.
  2. مصادر أموال العملاء.
  3. العمليات غير المتوافقة مع التطور التاريخي لحساب العميل.
كما يجب توخي الحذر عند الاستفسار عن مصدر الأموال، فيجب هنا الأخذ في الاعتبار ما يلي:
  1. طريقة وصول الأموال (إيداع نقدي-تحويل بشيك-تحويل آلي)
  2. اسم المؤسسة المالية المراسلة.
  3. النشاط مصدر المال (شراء أو بيع عقار... الخ)
كما يجب أخذ ما يلي في الاعتبار:
  1. التوقعات المستقبلية لنشاط العميل.
  2. صافي الثروة.
  3. صافي الدخل
  ويمكن للمؤسسة أن تتابع التعرف على العميل المشكوك فيه من خلال ما يلي:
  1. زيارات ميدانية لمنزله-لمكتبه-لمصنعه مثلاً.
  2. متابعة يومية لحركة حسابه وعملياته اليومية.
  3. الصحف اليومية والمجلات والنشرات الدورية.
 

 

5
المعدَل 5 (1 vote)
Your rating: لا يوجد