Skip to Secondary Navigation Skip to Main Content

Current Domain

الأردنتغيير

كيف تتمكن العصابات الإجرامية من غسيل الأموال؟

 يتم غسيل الاموال على ثلاث مراحل:

 
  • المرحلة الأولى: تسمى مرحلة التوظيف.
والهدف من هذه المرحلة هو وضع الأموال غير المشروعة داخل النظام المالي إما عن طريق نقلها بكميات صغيرة في حقائب بواسطة المسافرين أو عن طريق نقلها بالبحر مع تجار عاديين في بعض الأحيان. كما يمكن الاعتماد على عدد كبير من الأشخاص المرتزقة بحيث يتم من خلالهم ايداع مبالغ صغيرة متعددة في عدد مختلف من الحسابات ومن ثم تجميعها بعد ذلك مصرفياً في حساب واحد بطريقة لا تثير الكثير من الشبهات ويتولى المرتزقة مهمة تفتيت هذا الحجم الهائل من الأموال إلى مبالغ صغيرة ويمكن أيضاً تحويلها إلى بضائع مختلفة صالحة للنقل أو الشحن.
  • المرحلة الثانية: مرحلة التمويه.
ويتم فيها العديد من العمليات المعقدة بهدف إخفاء الدر الحقيقي للأموال ومنها على سبيل المثال:
  1. خطابات اعتمادات غير أصلية.
  2. شراء ثم إعادة بيع عقارات أو أغراض ثمينة.
  3. شراء تذاكر اليانصيب الرابحة.
  4. تحويلات مصرفية وتحويلات أموال.
  5. شراء حصص في محافظ استثمارية.
  •  المرحلة الثالثة: مرحلة الدمج.
يتم فيها ضخ الموال في الاقتصاد مرة أخرى لتبرير ثروات "غاسلي الموال" وجعلها تبدو من مصدر مشروع، وأمثلة على ذلك:
  1. الودائع النقدية.
  2. استثمارات في محافظ استثمارية، أوراق مالية، تحف فنية، رسومات فنية، صناديق استثمار، عقارات.
  3. مشاريع رأسمالية.
  4. وسائل غير نقدية لغسيل الأموال:
  • لتحويلات بالسويفت والإنترنت وغيرها.
  • الشيكات السياحية.
  • الأوامر المصرفية وأوامر الدفع.
  • السندات.
  • الأوراق المالية أو أية أدوات مالية شبيهة أخرى.
 

 

4
المعدَل 4 (4 votes)
Your rating: لا يوجد

موضوع رائع
بارك الله فيك

»